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这就是我朋友邻居差点被盗卖的房子

https://headtopics.com/ca/the-anatomy-of-a-stolen-home-and-how-3-suspects-got-caught-cbc-news-36413886

大多伦多地区三名华人Xue Wang、Xing Yu Ling和Ling Pan被警方指控冒充多伦多一处房屋的业主并在真正业主不在加拿大期间将房屋出售,当三人到银行试图取出在1月份欺诈出售房产后所得钱款时被警方当场抓获。他们委托的房产交割律师近日透露了三人是如何盗卖他人房屋的。

图源:Toronto Police Service

据CBC报道,多伦多房地产律师Niroosan(Niro)Vivekanantharajah说他在1月份接到了一个电话,询问他是否能帮助房屋销售交割。几个人是从Google搜索找到Vivekanantharajah的。

Vivekanantharajah说,他当然同意与这些客户合作,这些客户表明正在出售士嘉堡的一套房子。这些人拥有所有出售房子所必需的文件和良好的流程知识。

这些客户与他分享了地税文件、空置房屋税申报证明和两份身份证明:安省驾驶执照和永久居民卡。可以说这是一些完美的客户。

律师通过Zoom视频通话检查了这些身份证件,客户当时把驾驶执照拿在脸前。律师也把照片提交到他的办公室进行审核。

图源:Niroosan(Niro)Vivekanantharajah

Vivekanantharajah对客户的怀疑是因银行的一通电话而引起的。

Vivekanantharajah说,这套位于士家堡的独立屋以84万元的价格私下出售,房子并未在MLS挂牌。

他接到了资金所在银行的电话,要求他核实客户的身份,以便放款。

银行员工告诉他这个账户是新开的账户,这也是该账户第一笔交易。银行还指出了将永久居民卡用作身份证件的潜在问题。银行员工说无法确认它是假的,只是说它可能是假的,我们只是怀疑。

Vivekanantharajah决定和他的助手扮演侦探进行一次调查。他们前往已售房屋所在地。他发现,该房屋外有堆积的邮件,这是他得到的第一个警告信号,然后他注意到门廊门被锁住,他无法按铃进入。

他继续敲邻居的门,一个邻居给出了模糊的描述,听起来与他正在处理的客户相匹配。

但是就在他离开房子后,他接到了隔壁邻居的电话,因为后者拿了他的一张名片。这位女士告诉他,房主目前在中国,她有房子的钥匙。

当Vivekanantharajah说自己经手卖掉了这所房子时,邻居问你卖掉了房子是什么意思?

邻居发现不妙马上与房主取得了联系,Vivekanantharajah这才得以确认他的客户不是真正的房主。

title fraud scam
图源:Toronto Police Service

他马上向银行报告了这一欺诈行为,银行则报警并与警方合作策划了一次诱捕行动。

Vivekanantharajah说他按照应有的交易程序指示客户前往安省Aurora市的一家指定分行,结果那里有一名便衣警察正在等他们。

多伦多警方于1月27日证实逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang、Ling Pan和Xing Yu Ling——他们现在面临诈骗超过5,000元的指控。Xue Wang还面临通过犯罪获得超过5,000元的收益、洗钱犯罪收益、假冒他人意图获取财产和伪造文件等指控。

士家堡房屋的真正所有者和买家都购买了产权保险,Vivekanantharajah说,买家已经收到了他们为购买此房屋支付的资金。业主正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。

CBC新闻报道的产权欺诈案件中,涉嫌欺诈者使用了假身份证——要么冒充租客以获取房屋使用权,要么冒充房主本人。

在这种情况下,身份证上的照片与涉嫌欺诈者相符,但姓名和地址与真正的房主相符。

据专家称,这些类型的假身份证现在变得越来越先进。

Vivekanantharajah说,他在成为律师之前,他曾做过多年保安,连续11年专门做定期检查身份证的工作,即便如此他也没能发现这些人使用的是伪造证件。

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  • 枫下家园 / 枫下觅巢 / 这就是我朋友邻居差点被盗卖的房子 +1

    https://headtopics.com/ca/the-anatomy-of-a-stolen-home-and-how-3-suspects-got-caught-cbc-news-36413886

    大多伦多地区三名华人Xue Wang、Xing Yu Ling和Ling Pan被警方指控冒充多伦多一处房屋的业主并在真正业主不在加拿大期间将房屋出售,当三人到银行试图取出在1月份欺诈出售房产后所得钱款时被警方当场抓获。他们委托的房产交割律师近日透露了三人是如何盗卖他人房屋的。

    图源:Toronto Police Service

    据CBC报道,多伦多房地产律师Niroosan(Niro)Vivekanantharajah说他在1月份接到了一个电话,询问他是否能帮助房屋销售交割。几个人是从Google搜索找到Vivekanantharajah的。

    Vivekanantharajah说,他当然同意与这些客户合作,这些客户表明正在出售士嘉堡的一套房子。这些人拥有所有出售房子所必需的文件和良好的流程知识。

    这些客户与他分享了地税文件、空置房屋税申报证明和两份身份证明:安省驾驶执照和永久居民卡。可以说这是一些完美的客户。

    律师通过Zoom视频通话检查了这些身份证件,客户当时把驾驶执照拿在脸前。律师也把照片提交到他的办公室进行审核。

    图源:Niroosan(Niro)Vivekanantharajah

    Vivekanantharajah对客户的怀疑是因银行的一通电话而引起的。

    Vivekanantharajah说,这套位于士家堡的独立屋以84万元的价格私下出售,房子并未在MLS挂牌。

    他接到了资金所在银行的电话,要求他核实客户的身份,以便放款。

    银行员工告诉他这个账户是新开的账户,这也是该账户第一笔交易。银行还指出了将永久居民卡用作身份证件的潜在问题。银行员工说无法确认它是假的,只是说它可能是假的,我们只是怀疑。

    Vivekanantharajah决定和他的助手扮演侦探进行一次调查。他们前往已售房屋所在地。他发现,该房屋外有堆积的邮件,这是他得到的第一个警告信号,然后他注意到门廊门被锁住,他无法按铃进入。

    他继续敲邻居的门,一个邻居给出了模糊的描述,听起来与他正在处理的客户相匹配。

    但是就在他离开房子后,他接到了隔壁邻居的电话,因为后者拿了他的一张名片。这位女士告诉他,房主目前在中国,她有房子的钥匙。

    当Vivekanantharajah说自己经手卖掉了这所房子时,邻居问你卖掉了房子是什么意思?

    邻居发现不妙马上与房主取得了联系,Vivekanantharajah这才得以确认他的客户不是真正的房主。

    title fraud scam
    图源:Toronto Police Service

    他马上向银行报告了这一欺诈行为,银行则报警并与警方合作策划了一次诱捕行动。

    Vivekanantharajah说他按照应有的交易程序指示客户前往安省Aurora市的一家指定分行,结果那里有一名便衣警察正在等他们。

    多伦多警方于1月27日证实逮捕了三名嫌疑人——Xue Wang、Ling Pan和Xing Yu Ling——他们现在面临诈骗超过5,000元的指控。Xue Wang还面临通过犯罪获得超过5,000元的收益、洗钱犯罪收益、假冒他人意图获取财产和伪造文件等指控。

    士家堡房屋的真正所有者和买家都购买了产权保险,Vivekanantharajah说,买家已经收到了他们为购买此房屋支付的资金。业主正在努力让他们的名字恢复到房屋的所有权上。

    CBC新闻报道的产权欺诈案件中,涉嫌欺诈者使用了假身份证——要么冒充租客以获取房屋使用权,要么冒充房主本人。

    在这种情况下,身份证上的照片与涉嫌欺诈者相符,但姓名和地址与真正的房主相符。

    据专家称,这些类型的假身份证现在变得越来越先进。

    Vivekanantharajah说,他在成为律师之前,他曾做过多年保安,连续11年专门做定期检查身份证的工作,即便如此他也没能发现这些人使用的是伪造证件。

    • 银行挺负责任的 +3
      • 这应该是银行安全预警系统的例行公事,俺曾经去东边彼得堡小镇附近玩,就在镇旁一个Nofrills买东西用信用卡,结果被拒付然后锁死,需要持卡人电话询问才能解锁...因为俺从未去那旮旯地方消费,对银行监控而言就是属于可疑支付...
        • 有点过头了,我觉得只有消费金额超过一定数目并且在陌生地方才需要预警 +1
          • 过头好,客户安全,银行安全。虽然要滔滔不绝,造成一些不方便,用时间换安全,值得。 +3
          • 数目很小,不过几十刀而已,但确实从未去过那个地方消费,对银行监控确实属于陌生之地,而且稍微远离俺经常去消费的地理范围....
            • 这个有点警惕过头了
            • BMO的信用卡就有一项功能就是事先在网上输入你要去的国家或地区,信用卡就不会不让你使用了。还有,现在陆陆续续不少信用卡给多少消费以上的交易发手机短信通知。
              • BOA就是第二种方法,我经过了几次,感觉不是很舒服,虽然设计理念很好。
              • 很喜欢短息通知,不明白明明10年前大洋那边烂大街的技术,这到现在还磨磨唧唧。只见CIBC的costco信用卡有这
                • TD的也有。
        • 是啊,银行预警系统很好的。2015年,从波士顿去Indianapolis, 在中途第二次加油时,信用卡就不好用了,只好用银行卡加油。到了目的地之后,电话给银行,银行解释了情况,我表示理解。两天后,银行紧急邮寄新卡到酒店。
    • mark
    • 律师的经历和经验也是能够破案的主要因素。